互聯(lián)網(wǎng)作為一個(gè)開放性平臺(tái)，“互聯(lián)網(wǎng)金融”投資有準(zhǔn)入門檻低，服務(wù)效率高，資金流動(dòng)快的特點(diǎn)。當(dāng)前不少群眾投資理財(cái)渠道缺失，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較差，對(duì)于網(wǎng)貸這一新興事物無法充分識(shí)別其風(fēng)險(xiǎn)和真實(shí)性，導(dǎo)致一些不法分子利用P2P平臺(tái)借著“互聯(lián)網(wǎng)金融”的概念行騙。
有一天，已經(jīng)退休的張某在買菜的時(shí)候，碰到了一家財(cái)富投資公司的客戶經(jīng)理陳某。陳某告訴張某，該公司目前有一個(gè)P2P理財(cái)產(chǎn)品，收益比銀行定期存款高，隨存隨取，方便實(shí)惠。還有一個(gè)香港的上市公司作為擔(dān)保人。于是，張某就把自己退休前存的錢，全部拿出來，通過網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)，存入該公司的指定賬戶。和他一起投的老人也有很多。可是，最近這家公司突然關(guān)門了。張某和其他老人的錢也無法取出來了。
據(jù)了解，僅去年年末，全國平均每天都有近百家P2P理財(cái)平臺(tái)“跑路”。因客戶資金第三方存管制度缺失，資金存管存在安全隱患，極易造成“互聯(lián)網(wǎng)金融”公司因資金鏈斷裂導(dǎo)致公司“跑路”案件發(fā)生……
網(wǎng)友被“每天10%高息”打動(dòng) 結(jié)果血本無歸
山東淄博的王女士，因?yàn)榻?jīng)常參與互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)，認(rèn)識(shí)了一位自稱名叫“曾政”的南京網(wǎng)友。互加微信后，該網(wǎng)友經(jīng)常和王女士聊天，大談發(fā)財(cái)經(jīng)驗(yàn)，朋友圈也不時(shí)發(fā)一些理財(cái)項(xiàng)目。王女士說：“從網(wǎng)上認(rèn)識(shí)以后，他說有好多互助項(xiàng)目都挺發(fā)財(cái)?shù)模叶紱]做。后來他又說3M項(xiàng)目能賺錢，說認(rèn)識(shí)操盤手，能發(fā)大財(cái)。不停給我發(fā)信息打電話，讓我參與�！蓖跖繘]能抵住誘惑，她于2015年11月底加入了該網(wǎng)友推薦的“MMM” 金融互助平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)號(hào)稱每天的利息高達(dá)10%。王女士發(fā)動(dòng)親戚朋友一共投資了三十多萬，最終不僅利息沒見著，本錢也沒撈回來。
在網(wǎng)站上，為了吸引投資者，客服人員在QQ里說：“投資MMM金融互助平臺(tái)，除了每個(gè)月的固定收益，介紹別人加入這個(gè)平臺(tái)，還能獲得推薦獎(jiǎng)，推薦獎(jiǎng)勵(lì)額度是10%�！币簿褪钦f，被推薦人每次投資金額的10%，都算作推薦人的提成，而且上不封頂。從上面這些介紹我們可以發(fā)現(xiàn)：所有平臺(tái)上的負(fù)責(zé)人都強(qiáng)調(diào)了一個(gè)點(diǎn)，就是除了固定收益，靠介紹朋友加入也可以獲得收益。這就是所謂的動(dòng)態(tài)掙錢方式：你把這個(gè)項(xiàng)目推薦給親朋好友，讓他和我們一起來玩這個(gè)項(xiàng)目。
MMM名為互助實(shí)為龐氏騙局
公開資料顯示，2011年10月，MMM金融互助社區(qū)最初在俄羅斯正式上線；隨后迅速蔓延到哈薩克斯坦、烏克蘭、印度、菲律賓、美國等等；2015年4月，MMM金融互助模式進(jìn)入中國、泰國、越南、緬甸等國。有媒體指出，該模式僅在俄羅斯就令上千萬投資者受損。MMM金融互助社區(qū)宣稱是“提供彼此互相幫助的人們的社區(qū)”， 會(huì)員提供資金入場(chǎng)叫作“提供幫助”，將資金提現(xiàn)離場(chǎng)叫作“獲得幫助”。而掩蓋在“互相幫助”的噱頭下，令人誘惑的則是該模式的高利率。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，投資者小心
由于“互聯(lián)網(wǎng)金融”公司的背景信息不全，公司運(yùn)作資料保存缺失，金融詐騙作案手段隱蔽，為偵查辦案帶來了困難。在此，警察蜀黍要提醒廣大市民朋友，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性審慎投資。
5種常見投資理財(cái)騙局，請(qǐng)警惕！
1、分紅險(xiǎn)違規(guī)推銷很多被忽悠購買分紅險(xiǎn)的投資者都是通過銀行銷售人員介紹和推薦的，對(duì)方稱資金可以隨時(shí)支取，但投資者一定要留意合同說明，了解產(chǎn)品本質(zhì)是否如推銷員所說，如果及時(shí)發(fā)現(xiàn)了問題，一定要抓住猶豫期這根最后的救命稻草。
2、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)陷阱很多網(wǎng)站以誘惑性信息為噱頭，打著幫投資者購買原始股等有價(jià)證券的幌子，讓投資者將資金匯入他人賬號(hào)，對(duì)此，要格外注意需要往某人賬戶中匯款的要求。
3、現(xiàn)貨白銀投資騙局以高額回報(bào)誘惑客戶開戶，然后向你介紹現(xiàn)貨白銀，以前期的回報(bào)誘惑投資者加大投資量，最后造成投資者損失慘重。
4、民間借貸貓膩以年利率20%、30%甚至更高的回報(bào)為幌子，投資者一開始投入幾萬后，嘗“甜頭”便追加幾十萬元，甚至幾百萬元，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。
5、針對(duì)老年人的商業(yè)陷阱以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾掏錢。
來源：紹興市公安局 作者：新昌縣
