原標題：這個“套路貸”犯罪團伙太囂張，竟揚言讓借款人從這個世界消失

7月16日，記者從青海西寧市公安局經(jīng)偵支隊獲悉，西寧警方打掉了一個“套路貸”犯罪團伙。專案組相關(guān)人士說，為依法嚴厲懲治犯罪，保護受害人利益，加快辦案進度，使案件盡早偵結(jié)，請受害人盡快到西寧市公安局經(jīng)偵支隊一大隊報案。這一犯罪團伙的背后，有著怎樣的案情？

　　借款

　　2019年6月4日，西寧市民祁玉玉(化名)走進西寧市公安局經(jīng)偵支隊辦公室，她說自己2017年陷入了貸款陷阱，被騙了。

　　祁玉玉，西寧人，經(jīng)營自己的公司。和眾多創(chuàng)業(yè)者一樣，她也遇到了資金短缺的問題。說起這件難心事，經(jīng)常來公司消費的一名顧客說，他在一家小額貸款公司工作，可以到他們公司貸款。

　　祁玉玉去了貸款公司，溝通后發(fā)現(xiàn)貸款還是有難度。介紹人說，他還可以介紹其他貸款公司。就這樣，祁玉玉經(jīng)人介紹，向“匯富投資有限公司”借款50萬元。

　　出借人提出，祁玉玉必須要提交一份房產(chǎn)部門出具的房產(chǎn)證明資料，同時還要到她家去“家訪”，要評估她有沒有還款能力。

　　評估過后，貸款人出示一張借條，一張A4紙被虛線從中間分為上下兩部分，借款人、出借人只需填寫相關(guān)信息即可。

　　祁玉玉提出借款50萬元，借期一個月。出借人稱，50萬元借款，每10天利息7.5萬元。這就意味著，祁玉玉一個月要支付22.5萬元的利息。

　　陷阱

　　因為急需資金周轉(zhuǎn)，祁玉玉同意了。當時的祁玉玉心里有點害怕，但想著周轉(zhuǎn)一個月，到時就能償還，就在借條上簽了自己的名字。

　　寫下借條之后，祁玉玉和出借人還簽訂了一份房屋租賃協(xié)議，她還寫下了“今收到×××等人房屋租賃×××元”的收條。

　　房屋租賃合同、收條，都是出借人提前準備的。實際上，祁玉玉沒有收到一分錢的房屋租賃款。按照出借人的說法，如果祁玉玉還不上款，他們就住到她家去，就算到時候報警，警察也管不了，除非把錢還清。

　　然而，等了很長時間，祁玉玉沒有收到放款。她找去詢問，得到的回復(fù)是：已經(jīng)放款，只是還沒有收到而已。出借人提出，放款后，他們要提前把一個月的利息拿走。

　　此事不合情理，祁玉玉提出異議，說按時付利息就行，但出借人不同意。雙方發(fā)生爭吵，祁玉玉被控制在室內(nèi)，無法離開。無奈，祁玉玉同意了對方的要求。

　　第二天，祁玉玉的賬戶收到47.5萬元。出借人派出一人，跟著她到銀行，取走了22.5萬元的利息。

　　為什么借款50萬元，到賬只有47.5萬元？出借人的理由是，2.5萬元是“家訪費”“茶水費”“手續(xù)費”。具體每項是多少，出借人沒有說明，祁玉玉也沒敢問。

　　直到此時，祁玉玉才明白：自己借款50萬元，實際到手的只有25萬元。

　　催債

　　一個月的時間，很快就要到了，出借人打來電話，要求祁玉玉必須把50萬元全部還清，要不然就把她的店封了，讓她身敗名裂。同時，出借人威脅說，知道祁玉玉的家在哪里，讓她小心一點。

　　到了還款期，祁玉玉向出借人轉(zhuǎn)賬36萬元。第二天，出借人到祁玉玉的店里，拿走了4萬元現(xiàn)金。

　　因為祁玉玉確實手頭資金緊張，還有10萬元沒有還清，出借人提出，把她名下的奧迪車開走，一旦把錢還清就把車還給她。

　　對方人多勢眾，祁玉玉身單力薄，被逼無奈，只好讓對方把奧迪車開走了。此后幾天，出借人組織人員，經(jīng)常到祁玉玉的店里、家里催賬、威脅。

　　一個多月后，祁玉玉終于湊足了10萬元，還給了出借人。讓祁玉玉沒有想到的是，出借人再次提出，這10萬元也要收利息。

　　因為奧迪車還被扣著，祁玉玉又湊了4萬元給了對方。但是，出借人還是不讓祁玉玉把車開走，說利息還沒有計算清楚，車子必須抵押在他們那里。

　　雙方爭吵起來，出借人一方有人口出狂言，稱要讓祁玉玉從這個世界消失，祁玉玉與對方推搡起來。因為事發(fā)公共停車場，有一些男士看到，詢問要不要報警，口出狂言者又罵了熱心人。

　　因為有熱心人出現(xiàn)，出借人一方?jīng)]有再做出其他過激行為，祁玉玉就用備用鑰匙，開走了奧迪車。

　　偵查

　　接到祁玉玉報案后，西寧市公安局經(jīng)偵支隊立即安排民警展開走訪調(diào)查。與此同時，又有多名受害人到經(jīng)偵支隊報警，受害人講述的案情與祁玉玉的遭遇很相似，但涉及的出借人姓名卻不相同。

　　鑒于案情重大，6月23日，西寧市公安局經(jīng)偵支隊成立“6·23”專案組，全面展開偵查工作。經(jīng)過民警大量走訪摸排，受害人多次辨認，專案組逐步鎖定了涉案人員。

　　西寧市公安局經(jīng)偵支隊一大隊大隊長薛曉峰告訴西海都市報記者，經(jīng)專案組全面調(diào)查，李某建(別名“李健”)、史某羲、史某科、史某權(quán)(綽號“阿權(quán)”)、史某常(別名“常青”)、馮某(綽號“九哥”)、馮某某、趙某珠等人組成的犯罪團伙涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。

　　經(jīng)警方偵查，2017年2月以來，這個犯罪團伙先后在青海西寧、河北唐山、浙江溫州、四川南充、江西南昌等地以“匯富投資有限公司”“鼎力投資有限公司”“永拓投資有限公司”為幌子，假借民間借貸之名，對外宣稱“無抵押、無擔保、放款快”，與受害人簽訂虛高借款合同，并以“違約金”、預(yù)扣利息、“服務(wù)費”等名義收取“砍頭息”。

　　同時，這個犯罪團伙以“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等詐騙套路不斷壘高虛假借款本金。

　　落網(wǎng)

　　經(jīng)過前期大量走訪調(diào)查取證，專案組認為抓捕時機成熟，決定收網(wǎng)。

　　7月10日，青海西寧、江蘇泗陽警方聯(lián)合行動，抓獲李某建(別名“李健”)、史某羲、史某科、馮某(綽號“九哥”)、馮某某5名犯罪嫌疑人。

　　當日，犯罪嫌疑人趙某珠、史某常(別名“常青”)在青海西寧被擒。

　　7月11日，犯罪嫌疑人史某權(quán)(綽號“阿權(quán)”)在山東德州落網(wǎng)。

　　目前，8名嫌疑人因涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪被依法刑事拘留。

　　西寧市公安局經(jīng)偵支隊一大隊大隊長薛曉峰說，截至目前，警方已經(jīng)掌握這個犯罪團隊實施的十多起“套路貸”，相關(guān)情況還在進一步調(diào)查中。

　　薛曉峰提醒，還沒有報案的受害人，請在2019年7月30日前到西寧市公安局經(jīng)偵支隊一大隊報案。報案時，請攜帶報案材料、本人身份證、借款協(xié)議、借條、轉(zhuǎn)款憑證或轉(zhuǎn)款賬戶資金明細等原件。未到公安機關(guān)報案，所造成的后果由本人承擔。

　　延伸

　　西寧市公安局經(jīng)偵支隊支隊長呂世杰告訴西海都市報記者，日前，西寧市公安局召集相關(guān)單位，召開了聯(lián)合打擊整治非法金融業(yè)務(wù)活動工作協(xié)調(diào)聯(lián)動座談會。

　　會議要求，相關(guān)單位要高度重視，把思想和行動迅速統(tǒng)一到上級的決策部署上來，充分認識打擊整治非法金融活動的重要性和緊迫性，廣泛教育宣傳發(fā)動群眾，營造嚴打氛圍，各部門要齊抓共管、齊心協(xié)力、各司其職，以行政和刑事“兩手”依法嚴厲打擊整治非法金融業(yè)務(wù)和金融領(lǐng)域犯罪活動。

　　各部門要通過開展打擊整治工作，有效治理金融領(lǐng)域非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)亂象，嚴厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”等違法犯罪活動，切實保障人民群眾、在校學(xué)生人身安全和財產(chǎn)安全。

　　各單位要充分認識開展整治非法金融業(yè)務(wù)活動工作的重要性和嚴厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”的迫切性。要精心組織，周密部署，細化工作措施，層層壓實責任，確保打擊整治非法金融業(yè)務(wù)活動取得實效。各單位要牢固樹立“一盤棋”思想，加強與公安機關(guān)的協(xié)作聯(lián)動，充分發(fā)揮行政職能，高質(zhì)高效推進工作。

【相關(guān)鏈接】 西寧市查處25家金融公司

　　7月16日，來自西寧市金融辦的消息，今年前6個月，西寧市全面排查未經(jīng)監(jiān)管部門批準擅自設(shè)立或從事各類金融業(yè)務(wù)活動的公司，共檢查各類投資公司、信息咨詢公司等126家，其中，暫扣營業(yè)執(zhí)照6家，停業(yè)整改12家，移交公安查處7家，有效凈化了金融市場環(huán)境。

　　今年以來，西寧市多次集中開展交易場所、投資類公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域?qū)ｍ棛z查，以及非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動專項整治。集中力量對市域內(nèi)在冊的58家小額貸款公司、51家融資擔保公司、43家典當行、7家P2P網(wǎng)貸平臺開展了合規(guī)性檢查，以及10次非法集資等各類風(fēng)險及“校園貸”、車貸公司違規(guī)放貸、小額貸款公司等排查活動。

來源：青海新聞網(wǎng)  責任編輯：付靜宜