“被告人張某義、張某兵、范某群、范某平等11人犯詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰，分別判處有期徒刑9年至有期徒刑1年2個(gè)月不等的刑罰，并處7萬元至1萬元不等的罰金。查封、扣押、凍結(jié)被告人的房屋及車輛依法進(jìn)行處置……”

6月11日至12日，青海省城西法院公開開庭審理了被告人張某義、張某兵、范某群等11人涉嫌詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事的涉惡犯罪案件，并對(duì)張某義等11人當(dāng)庭宣判。

自此，這一以張某義、張某兵、范某群、范某平為首，假借民間借貸之名，誘騙被害人簽下高于實(shí)際借款數(shù)額的借款合同、空白房屋租賃合同等，并以收取服務(wù)費(fèi)、家訪費(fèi)等名義虛增借款金額，惡意壘高債務(wù)騙取借款人財(cái)務(wù)，實(shí)施“套路貸”的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)徹底覆滅。

不到2年瘋狂作案幾十起，“砍頭息”“高低合同”讓幾萬元變成了數(shù)十萬；

語言威脅、辱罵、上門滋擾、逼人下跪、堵鎖眼、噴油漆、毆打、非法拘禁……為達(dá)到非法占有受害人財(cái)物的目的，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)暴力討債幾近瘋狂；

對(duì)金錢的瘋狂渴望，對(duì)規(guī)則的極度漠視，從瘋狂到滅亡……

6月18日，記者走進(jìn)青海省西寧市刑警支隊(duì)掃黑專班，獨(dú)家還原這一套路貸惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)的覆滅過程。

要借錢先“家訪”幾萬變成數(shù)十萬

2019年5月份，西寧市刑警支隊(duì)掃黑專班接到受害人李某報(bào)案稱，2017年10月，因資金緊張，其通過路邊小卡片找到了辦理貸款的寧信商務(wù)公司，該公司負(fù)責(zé)人張某兵在派人對(duì)其“家訪”（了解其家庭住址以及家人信息）后，雙方簽訂了1萬元的借款合同，隨后，張某兵給李某轉(zhuǎn)賬7000元，并聲稱3000元為手續(xù)費(fèi)。隨后，因?yàn)檫�款不及時(shí)，李某被張某兵派人帶回公司，并被張某義、張某兵、范某群等人以毆打、蹲馬步、逼迫下跪等方式強(qiáng)制其寫下了17500元的虛假借款合同，后李某家屬來到公司還款17500元后，李某方才離開公司，期間李某被限制人身自由7小時(shí)。

接到報(bào)案后，警方迅速對(duì)此展開了調(diào)查，隨著案件偵查的深入，偵查員發(fā)現(xiàn)，張某義、張某兵、范某群等人自2017年6月至2019年6月期間，以非法牟利為目的，陸續(xù)糾集多名社會(huì)閑散人員，在我市進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，是典型的“套路貸”犯罪集團(tuán)。

“該犯罪集團(tuán)簽合同時(shí)斯文有禮，簽合同后兇神惡煞，受害人在貸款時(shí)，該犯罪集團(tuán)通常會(huì)收取10%-30%的手續(xù)費(fèi)，也就是俗稱的‘砍頭息’，并且受害人需要償還的金額通常是實(shí)際借款金額的幾倍之多，如果受害人還款不及時(shí)，該犯罪集團(tuán)則會(huì)通過暴力手段威逼受害人再次簽下虛假合同，使欠款金額進(jìn)一步擴(kuò)大�！鞭k理該案的專案組成員劉紹文向記者介紹到。

通過梳理，記者發(fā)現(xiàn)，以受害人黨某為例，其借款6萬元，在簽下借款額度6萬元、還款周期6個(gè)月、月還款2.6萬元的借款合同后，實(shí)際只收到了4.9萬元，與此同時(shí)，黨某還分別寫下了收款6萬元與1.1萬元的兩張收條，期間由于還款逾期，黨某再次寫下了借款5000元的借條，直至按合同還完借款，其累計(jì)向該犯罪集團(tuán)還款17.2萬元，除去本金，黨某額外向該集團(tuán)償還12.3萬元。

逼人下跪非法拘禁暴力討債幾近瘋狂

本案中，已核實(shí)的受害人達(dá)13人。這13人，幾乎是民警一個(gè)一個(gè)“刨”出來的。

遭受迫害的受害人，恐懼心理較強(qiáng)，不敢主動(dòng)報(bào)警，不敢維權(quán)，不愿配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。

專案組要找的受害人，絕大多數(shù)都是在被犯罪分子實(shí)施犯罪后，多次更換聯(lián)系方式，這給查詢工作帶來了很大的困難。

費(fèi)盡周折地找到受害人之后，對(duì)方一聽說是警察，就會(huì)馬上說：“騙子!”受害人質(zhì)疑警察的身份，在苦口婆心地解釋、證明、做思想工作后，受害人才會(huì)相信真的是警察在辦案。

今年30歲出頭的受害人程程（女）是一名寵物店的老板，當(dāng)專案組民警找到她時(shí)了解案情時(shí)，她眼神中依舊透出恐慌，民警給她倒了一杯水，她喝了一口，潤(rùn)了潤(rùn)干裂的嘴唇，有些哽咽——

2017年8月，因資金問題，程程找到了寧信商務(wù)公司申請(qǐng)辦理貸款3.5萬元，張某兵在要求其簽訂了5萬元的合同后拿到了3.5萬元，在第一次逾期后，程程被張某兵等人帶至公司，逼迫其觀看暴力討債視頻對(duì)其進(jìn)行威脅，期間程程唄限制人身自由達(dá)1個(gè)小時(shí)，不久之后，資金緊張的程程再次發(fā)生了逾期，這一次，她被限制人身自由12個(gè)小時(shí)，在此期間，張某義等人逼迫程程寫下了一張7萬元的借款合同，后經(jīng)過程程的父親與張某義等人協(xié)商歸還4萬元，程程方獲自由。

受害人黨某被限制人身自由6小時(shí)，簽訂虛假借款合同；受害人李某名下轎車被強(qiáng)行扣押；受害人李某某被比蹲馬步、下跪‘受害人張某家門被噴油漆、房門鎖眼被堵……隨著調(diào)查的進(jìn)一步深入，警方發(fā)現(xiàn)，該組織的所作所為嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，更對(duì)受害人及其親戚、朋友的正常生活以及家庭幸福造成了惡劣的影響。

從瘋狂到滅亡犯罪集團(tuán)成員均已伏法

“該犯罪集團(tuán)組織架構(gòu)嚴(yán)密、內(nèi)部分工明確，該集團(tuán)以張某兵、張某義、范某群為頭目，以王某等人為骨干成員，以余某等人為積極參加人員�！眲⒔B文說：“他們以辦理零花錢貸款為由與受害人簽訂虛增借款金額合同，肆意羅列各類項(xiàng)目實(shí)施詐騙，對(duì)未能按時(shí)還款的人員采取電話騷擾、辱罵、威脅、體罰、侮辱、非法拘禁、敲詐勒索等手段催債，以此獲取非法利益，侵占他人合法財(cái)產(chǎn)和侵犯他人人身權(quán)力。”

經(jīng)過近兩個(gè)月的偵查，警方查清該犯罪集團(tuán)犯罪事實(shí)后，決定對(duì)該犯罪集團(tuán)成員實(shí)施抓捕。2019年6月至8月，警方在西寧、廣州、武漢、漢川等地陸續(xù)將張某兵、張某義、范某等11抓獲并依法刑事拘留。隨后，檢察院、法院及時(shí)跟進(jìn)。

今年6月11日至12日，該案在青海省城西法院公開開庭審理并宣判：張某義、張某兵、范某群、范某平等11名被告人分別依照所犯罪行依法數(shù)罪并罰，判處有期徒刑9年至有期徒刑1年2個(gè)月不等的刑罰，并處7萬元至1萬元不等的罰金。查封、扣押、凍結(jié)被告人的房屋及車輛依法進(jìn)行處置。

來源：西寧晚報(bào)
責(zé)任編輯：安羽