出借自己的身份證，配合對(duì)方開(kāi)一個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，就有幾百元至數(shù)千元的好處。一些人貪了小便宜，卻因此觸犯法律。近日，湖北十堰張灣警方披露了系列買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)案的破獲經(jīng)過(guò)。
犯罪團(tuán)伙借用他人身份證注冊(cè)公司，然后再高價(jià)出售相關(guān)信息。
發(fā)現(xiàn)異常普通人手握多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)
今年8月，十堰市公安局張灣分局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)張灣公安分局）接到上級(jí)轉(zhuǎn)辦的線(xiàn)索：城區(qū)有人開(kāi)設(shè)公司，對(duì)公賬戶(hù)異常，而且涉案人員覆蓋面廣，有在校的00后大學(xué)生，有招工市場(chǎng)上的一些無(wú)業(yè)人員，還有一些年齡較大的市民。他們名下都有多家公司，以及多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)。種種跡象表明，有人在利用對(duì)公賬戶(hù)從事違法活動(dòng)。
在市公安局刑偵支隊(duì)的支持下，張灣公安分局迅速抽調(diào)精干警力，成立偵破專(zhuān)班。經(jīng)初步調(diào)查，這是一個(gè)系列買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)案件，共有3個(gè)犯罪團(tuán)伙。其犯罪手法是：有人出錢(qián)購(gòu)買(mǎi)對(duì)公賬戶(hù)，有人貪圖小利配合開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)，然后賣(mài)給上家。上家收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)，層層加價(jià)出售，甚至賣(mài)給境外的犯罪分子進(jìn)行違法活動(dòng)，形成一個(gè)犯罪鏈條。
張網(wǎng)抓捕一舉抓獲40多名嫌疑人
很快，偵破專(zhuān)班掌握了3個(gè)涉黑灰產(chǎn)業(yè)詐騙團(tuán)伙的人員結(jié)構(gòu)和活動(dòng)軌跡。8月中旬開(kāi)始，偵破專(zhuān)班兵分多路，同步開(kāi)展收網(wǎng)抓捕工作，最終抓獲40多名違法嫌疑人，打掉3個(gè)買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)的犯罪團(tuán)伙。
經(jīng)查，2019年7月以來(lái)，郁某、劉某、向某安排人手在全國(guó)各地收集信息，以每套1500元至3000元不等的價(jià)格吸引他人注冊(cè)公司辦理“八件套”，共計(jì)60余套，全部賣(mài)給上線(xiàn)梁某、劉某等人，非法獲利10萬(wàn)元。
何為“八件套”？辦案民警介紹，是指工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司公章、財(cái)務(wù)章、法人章、對(duì)公賬戶(hù)銀行卡、U盾、對(duì)公賬戶(hù)結(jié)算卡、銀行綁定電話(huà)卡。
親戚聯(lián)手收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)手倒賣(mài)
郁某是十堰一名私營(yíng)業(yè)主。去年的一天，他偶然發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有人高價(jià)收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)。認(rèn)為有利可圖的他，決定收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)，然后對(duì)外出售。郁某參加一場(chǎng)婚宴時(shí)，遇到親戚向某。向某在一家財(cái)務(wù)公司上班，以前幫人辦過(guò)工商注冊(cè)等事宜。郁某與向某商議，只要向某能收到對(duì)公賬戶(hù)，他負(fù)責(zé)賣(mài)出，利潤(rùn)大家分。
向某到處游說(shuō)，鼓動(dòng)身邊的人注冊(cè)公司，開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)，然后賣(mài)給他。如果有人給他介紹“生意”，成功一個(gè)，他給介紹人200元好處費(fèi)。向某收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)每個(gè)價(jià)格約1000元，賣(mài)出價(jià)為2500元至3000元。
為了游說(shuō)他人開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)，郁某和向某編好了一套說(shuō)辭：“就是借用一下你的身份證，配合注冊(cè)個(gè)公司，開(kāi)一個(gè)對(duì)公賬戶(hù)。平時(shí)別人走賬，用一下你的對(duì)公賬戶(hù)。你不犯法，又不花一分錢(qián)，還能掙1000塊錢(qián)，何樂(lè)而不為？”
在“無(wú)害”的說(shuō)辭和利益面前，向某成功鼓動(dòng)他人開(kāi)了十幾個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，然后賣(mài)給郁某，郁某又轉(zhuǎn)手高價(jià)賣(mài)給網(wǎng)上的上家，非法獲利3萬(wàn)元。
悔恨不已貪圖小利觸犯法律
本案中，郁某是買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)中的上家。在被警方抓獲的眾多違法嫌疑人中，很多人是底層的下家。他們之所以落網(wǎng)，就是貪圖了小便宜。
“王警官，我真不知道這個(gè)事情違法，我真心悔過(guò)。我一直在酒店努力上班，眼看就要升主管，也有女朋友了，這件事情讓我悔恨終身……”這是張灣公安分局刑警大隊(duì)民警王裕斐在微信上收到的一段話(huà)。發(fā)送該內(nèi)容的，是城區(qū)一酒店服務(wù)生高某。
20多歲的高某是鄖陽(yáng)區(qū)人，一直在十堰打工，平時(shí)遵紀(jì)守法。去年10月，他在一家網(wǎng)吧結(jié)識(shí)了一個(gè)老鄉(xiāng)。對(duì)方告訴高某，有人收購(gòu)對(duì)公賬戶(hù)，只需要提供身份證件，配合完成幾個(gè)操作，就能掙800元錢(qián)。
盡管覺(jué)得這件事情有風(fēng)險(xiǎn)，但高某心存僥幸，加之貪圖小便宜，于是按照老鄉(xiāng)的要求，配合完成了操作。很快，800元錢(qián)順利到賬，他安慰自己：“我就是注冊(cè)一個(gè)對(duì)公賬戶(hù)給別人用，沒(méi)偷又沒(méi)搶?zhuān)瑧?yīng)該沒(méi)事。”前不久，高某被張灣公安分局刑警大隊(duì)抓獲。直到這時(shí)，他才明白事情的嚴(yán)重性。
許多違法嫌疑人都抱著和高某一樣的心理。去年9月，十堰一高校學(xué)生孫某在城區(qū)網(wǎng)吧打游戲，一名自稱(chēng)李某的男子主動(dòng)搭話(huà)，鼓動(dòng)他出借身份證辦個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，就可以獲利。手頭缺錢(qián)的孫某聽(tīng)后心動(dòng)了。在李某的安排下，孫某完成一系列操作，把對(duì)公賬戶(hù)出售給李某，獲利1500元。
家住張灣的小麗（化名）是一位單親媽媽?zhuān)?dú)自撫養(yǎng)5歲的兒子。2019年10月底，小麗手頭緊張向朋友借錢(qián)，朋友稱(chēng)只要她幫忙開(kāi)個(gè)公司賬戶(hù)就能掙1500元錢(qián)。在利益的驅(qū)使下，小麗辦理兩套營(yíng)業(yè)執(zhí)照和銀行對(duì)公賬戶(hù)，獲利3000元。
還有一位60多歲的老人，為了“混一點(diǎn)煙錢(qián)”，也開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù)出售給他人，后被抓獲。
警方提醒
出賣(mài)身份信息牟利開(kāi)卡人難辭其咎
對(duì)公賬戶(hù)是指銀行為企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體、民間組織、個(gè)體經(jīng)營(yíng)業(yè)戶(hù)等單位開(kāi)立的銀行賬戶(hù)。一些對(duì)公銀行賬戶(hù)被非法團(tuán)伙掌控，成為洗錢(qián)的犯罪武器。
對(duì)公賬戶(hù)之所以受不法分子青睞，歸結(jié)為兩點(diǎn)：一是迷惑性強(qiáng)。傳統(tǒng)認(rèn)知中，對(duì)公賬戶(hù)的背后有正規(guī)公司、正常商貿(mào)來(lái)往支撐，群眾警惕性不高，容易受騙。二是資金拆分快。對(duì)公賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬限額高，大額資金拆分流轉(zhuǎn)快，是犯罪分子洗錢(qián)的“法寶”。如今，對(duì)公賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)已形成一條黑產(chǎn)鏈條。
“此次破獲的犯罪團(tuán)伙，雖然并未直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但他們通過(guò)非法買(mǎi)賣(mài)銀行對(duì)公賬戶(hù)牟利，為詐騙犯罪提供作案工具，間接促使詐騙犯罪完成。”張灣公安分局刑偵大隊(duì)民警介紹，根據(jù)《刑法》規(guī)定，該團(tuán)伙的行為涉嫌非法買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件罪。
那些提供身份信息給犯罪團(tuán)伙的開(kāi)卡人，也會(huì)付出代價(jià)。根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡，下同）或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，組織購(gòu)買(mǎi)、出租、出借、出售銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。
目前，40多名犯罪嫌疑人中的26人已被警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。
來(lái)源：十堰長(zhǎng)安網(wǎng)
責(zé)任編輯：王曉蕾
