代辦大額貸款？換個說法騙錢而已
一天之內(nèi)，30多名報案者涌入派出所，舉報一貸款公司利用“代辦貸款業(yè)務(wù)”“10至100倍放大貸款額度”噱頭招攬客戶騙錢，事情敗露后跑路。經(jīng)初步調(diào)查，公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，類似案件中被害人達60余人，而幕后黑手其實是同一群人。近日，湖北省武漢市江漢區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕劉某等14人。
貸款頻頻受阻，討說法撲了空
2017年11月21日，武漢市公安局江漢區(qū)分局迎來30多名報案者，稱武漢創(chuàng)鑫嘉惠信息咨詢服務(wù)有限公司（以下簡稱“創(chuàng)鑫嘉惠公司”）騙錢后跑路了。
“我被創(chuàng)鑫嘉惠公司騙了。今年8月，我在網(wǎng)上看到廣告稱該公司可以代辦大額貸款，還不需要本人征信記錄，我相信了。他們用我的手機下載App并貸款5.13萬元后，立即將這筆錢劃走，說能幫我把貸款擴大10倍，只要我和親朋好友熟記他們給我準(zhǔn)備的資料，在銀行工作人員打電話審核時，答對信息，貸款就能辦下來。”潘女士氣憤地說，“我前前后后接了5次審核電話，每次都沒有通過。為了放款成功，我不斷跟他們補簽合同，但今天去他們公司問，卻一個人都沒有了�！�
徐女士同受其害，她也是被“銀行內(nèi)部人員”所謂的“審核”攔住了。用手機下載App貸款7.9萬元后，對方告知她因周末P2P平臺需要三天時間審核，致使合同無法繼續(xù)進行，擴大的貸款金額暫緩發(fā)放。未收到一分貸款的徐女士不斷接到貸款公司的催款電話，創(chuàng)鑫嘉惠公司這邊的錢卻始終審批不下來，她這才發(fā)現(xiàn)被騙。
專門成立公司，靠騙術(shù)起家
“我事先不知道這是家詐騙公司，工作中才漸漸察覺不對勁，但被公司負責(zé)人、經(jīng)理一番洗腦后，就麻木了。”據(jù)創(chuàng)鑫嘉惠公司業(yè)務(wù)員小青介紹，該公司老板姓牟，其背后還有三名股東，她是公司剛成立時入職的。進去后，參加了公司組織的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是讓業(yè)務(wù)員熟悉公司業(yè)務(wù)，以招徠客戶。剛開始，公司以放大10倍貸款為廣告招攬業(yè)務(wù)，到后來膽子變大，承諾能幫人放大貸款至100倍。一般模式是，客戶簽完合同后，告知其在家等消息，24小時內(nèi)會有審核電話打入，客戶必須接聽并回答正確才能放款成功，但據(jù)她所知，沒有一個人審核通過，所謂放大貸款，不過是一場騙局。
2018年6月7日，創(chuàng)鑫嘉惠公司股東之一劉某被抓獲。據(jù)他供述，他和宮某、趙某、孫某一起在武漢成立了四家類似公司。宮某是他在北京打工時結(jié)識的。2016年，他在北京金融貸款行業(yè)就職期間認(rèn)識了同行趙某，孫某是劉某的老鄉(xiāng)，2017年6月，劉某等人預(yù)備將學(xué)來的騙術(shù)運用于武漢金融貸款市場時，便叫上孫某一起“賺大錢”。
“我們之前見識了三種騙術(shù)：個人信用貸款、個人芝麻貸款和背債業(yè)務(wù)�！眲⒛彻┦龇Q，個人信用貸款業(yè)務(wù)是給客戶提供虛假資料，告訴客戶會有小額貸款公司或銀行通過電話對他們進行審核，只有完全按照資料信息回答才能通過審核，實際上，打電話的都是公司自己人，根本不會讓他們審核通過，主要是為了騙取客戶手續(xù)費。個人芝麻貸款業(yè)務(wù)跟前一種類似，只是手續(xù)費由客戶繳納現(xiàn)金換成了通過小額貸款公司App申請的貸款。背債業(yè)務(wù)是承諾能幫客戶將小額貸款公司App申請到的貸款通過銀行內(nèi)部關(guān)系放大100倍，客戶得到其中50%左右的錢，沒有利息，還款期限長達30至50年，所付出的代價只是在該銀行征信記錄上記一筆。
劉某表示，個人信用貸款業(yè)務(wù)市場需求小，個人芝麻貸款業(yè)務(wù)利潤少、容易被察覺，他們就把重心轉(zhuǎn)移向了背債業(yè)務(wù)，開辦創(chuàng)鑫嘉惠之后，他們于2017年又陸續(xù)開辦了兩家新公司：武漢信達恒昌信息咨詢有限公司（以下簡稱“信達恒昌公司”）、武漢華盛昌信信息咨詢有限公司（以下簡稱“華盛昌信公司”），主要經(jīng)營背債業(yè)務(wù)。
背債業(yè)務(wù)成搖錢樹，趁客戶發(fā)覺前跑路
肖先生落入的正是該團伙背債業(yè)務(wù)陷阱�！�2017年11月18日，我從朋友那里聽說了華盛昌信公司，進去后，業(yè)務(wù)員用我的手機下載了幾個小額民間貸款公司的App，以我的名義貸款5.2萬元�？铐椀劫~后，經(jīng)理要我用POS機刷卡的方式將錢全部轉(zhuǎn)出�？吹藉X被轉(zhuǎn)到一個叫武漢市璀璨珠寶首飾有限公司的賬戶，我感覺有點不對勁，就不想做了。經(jīng)理解釋說借珠寶公司做負債流水放大業(yè)務(wù)，再通過銀行貸款，還出示了他的身份證和公司營業(yè)執(zhí)照�！笨吹缴矸葑C上的照片跟經(jīng)理本人一致，又上網(wǎng)查到該公司的工商登記情況，肖先生最終還是選擇了相信。沒想到，說好的貸款遲遲未到賬，等2017年11月29日，肖先生到公司去看，卻發(fā)現(xiàn)連電腦都被搬空了。
業(yè)務(wù)員余某被抓獲后，承認(rèn)公司的員工在公司詐騙期間均使用化名，以免被人發(fā)覺。其實公司根本沒有能力進行貸款放大業(yè)務(wù)，只是將客戶的錢騙到手，若客戶問起，則極盡拖延。到了11月17日左右，經(jīng)理派人將電腦都拖走了，讓員工將合同全部銷毀。經(jīng)理給員工分紅后，公司就地解散。
再開公司，換個“馬甲”繼續(xù)騙錢
公司解散后，其他人“各奔前程”、作鳥獸散。劉某與孫某、宮某于2018年2月至4月期間，又合開了一家宗厚勞務(wù)有限公司。這可害苦了陳先生等7人。
陳先生等人在網(wǎng)上看到宗厚勞務(wù)有限公司的信息，和公司簽訂了外派勞務(wù)合同，繳納服務(wù)費后，在家等消息。等到了約定時間再聯(lián)系，業(yè)務(wù)員手機關(guān)機，公司也改頭換面，變成其他單位了。
“我們來武漢就是騙錢的�！眲⒛痴f，“公司自稱是勞務(wù)輸出公司，聲稱能在國外找到薪酬優(yōu)厚的工作，但需要事先收取服務(wù)費。簽完合同，我們讓客戶等消息，三個月不成功保證退錢，在此期間我們盡可能騙取更多的服務(wù)費，等到客戶醒悟時，我們已經(jīng)攜款潛逃了�！�
經(jīng)查明，創(chuàng)鑫嘉惠公司涉案金額124萬余元，信達恒昌公司涉案金額31萬余元，華盛昌信公司涉案金額141萬余元，宗厚勞務(wù)公司涉案金額21萬余元，被害人數(shù)達60余人。（周晶晶 朱凜睿 閆永革）
來源：檢察日報 責(zé)任編輯：陳艷婷
