1月10日，福建廈門思明法院公開宣判一起重大惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)“套路貸”案件。這起案件，是2018年掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，福建省規(guī)模最大的“套路貸”案件，也是廈門市偵辦的涉案金額最大、被告人數(shù)最多的一起涉“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案。

　　據(jù)悉，該案案情復(fù)雜，涉及被告人人數(shù)眾多，共有19名被告人、2名被害人，涉及詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、非法侵入住宅、行賄、窩藏、高利轉(zhuǎn)貸等7項(xiàng)罪名，涉案金額高達(dá)人民幣1149.75萬元。

　　經(jīng)審理，該犯罪集團(tuán)兩名首要分子分別被一審判處有期徒刑十六年、十四年，并處剝奪政治權(quán)利以及罰金，其余成員也分別被判處一年六個(gè)月至六年不等的刑期。

　　法官說，該犯罪集團(tuán)所實(shí)施的違法犯罪活動(dòng)，給被害人造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失和精神創(chuàng)傷，嚴(yán)重影響了被害人及其家庭的正常工作、生活，造成了惡劣的社會(huì)影響。

　　以被害人陳女士為例，她一共只向該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)借了32萬“套路貸”，當(dāng)時(shí)雙方口頭約定月息15%，扣除砍頭息4.8萬元、手續(xù)費(fèi)1萬元之后，陳女士實(shí)得借款僅26.2萬元。誰也沒想到，陳女士最終竟然為此背負(fù)了600多萬元的巨額債務(wù)。

　　原來，被害人陳女士之前向該犯罪集團(tuán)借款后，該犯罪集團(tuán)的被告人在被害人陳女士無法支付利息后，就通過采用與被害人簽訂空白房屋租賃合同、使用言語或身體威脅恐嚇、上門騷擾、向法院提起虛假訴訟等方式誘騙、逼迫被害人陳女士按虛高金額的借條還款，與集團(tuán)以外其他人員之間虛假平賬、進(jìn)一步虛增借款金額等一系列手段，造成陳女士債務(wù)劇增，并通過抵押、拍賣被害人房產(chǎn)等方式獲利。

　　截至案發(fā)，被告人一共詐騙被害人陳女士錢款數(shù)額共計(jì)667.7萬元。其中，造成被害人陳女士直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣278.6萬元。另外，被告人手中還有針對(duì)陳女士的高達(dá)389.1萬元的借條，這些借條有的尚在訴訟，有的還未提起訴訟。

　　除陳女士外，受害者廖女士也落入了該犯罪集團(tuán)的“套路貸”陷阱。廖女士的遭遇幾乎和陳女士一樣，她也是實(shí)際僅借款100多萬元，結(jié)果被詐騙482.05萬元，其中詐騙既遂部分共計(jì)92.85萬元，未遂部分共計(jì)389.2萬元。

　　經(jīng)審理查明，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)于2013年開始注冊(cè)成立財(cái)務(wù)管理公司，從事資金放貸，隨后逐漸形成了較為嚴(yán)密和固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

　　該犯罪集團(tuán)主要針對(duì)既有資金需求又有房產(chǎn)保障的被害人作案，該集團(tuán)以保證金、行業(yè)規(guī)矩等各種名義，誘騙被害人簽訂虛高借款合同、房產(chǎn)租賃合同、房產(chǎn)抵押合同等，安排集團(tuán)人員進(jìn)行虛假走賬，制造被害人獲取虛高借款的銀行流水痕跡。

　　然后，該集團(tuán)成員再以上述虛假事實(shí)起訴或申請(qǐng)仲裁、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。更惡劣的是，該集團(tuán)成員還采用蹲守、跟蹤、非法限制人身自由、非法侵入住宅等手段威脅、逼迫被害人還款。

　　在被害人無力還款的情況下，該集團(tuán)又介紹被害人向他人借款平賬，不斷壘高債務(wù)。最終，非法占有被害人的財(cái)產(chǎn)。（記者 陳捷 通訊員 思法）