“大家好，今天約大家來(lái)是有一個(gè)‘投資項(xiàng)目’分享。這個(gè)項(xiàng)目在海外……”高端會(huì)所內(nèi)，穿著考究的“成功人士”指著制作精美的PPT大談生財(cái)之道。身邊的聽(tīng)眾頻頻點(diǎn)頭稱贊，競(jìng)相加入“投資”會(huì)員，以為自己可以借此暴富，走上人生巔峰。不料，這都是網(wǎng)絡(luò)傳銷套路！
6月，廣東廣州海珠警方偵破一起大型網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲池某鵬等3名犯罪嫌疑人。其以投資境外實(shí)業(yè)、獲取高額回報(bào)為幌子，誘騙40余名事主在非法網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)上“投資”并發(fā)展“下線”，涉案金額達(dá)600萬(wàn)余元。
投資推介會(huì)現(xiàn)場(chǎng)
“投資”平臺(tái)突然關(guān)閉事主追討無(wú)門報(bào)警
4月，廣州市民鐘女士來(lái)到廣州市公安局海珠區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案稱，2017年8月至2018年12月期間，其通過(guò)朋友介紹在一個(gè)名為“龍X創(chuàng)富”的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)上投資理財(cái)，先后投入資金115萬(wàn)元。該平臺(tái)的“投資”收益此前都會(huì)準(zhǔn)時(shí)到賬，但2018年12月，該平臺(tái)突然關(guān)停，負(fù)責(zé)人全部失聯(lián)。
經(jīng)初步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)鐘女士所說(shuō)的“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的服務(wù)器設(shè)在境外，未在國(guó)內(nèi)注冊(cè)任何實(shí)體公司，也未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定，屬于非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。
據(jù)鐘女士介紹，其在“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的“投資推介會(huì)”上聽(tīng)到“項(xiàng)目負(fù)責(zé)人”池某鵬介紹稱，該平臺(tái)在境外擁有游艇、房產(chǎn)、醫(yī)療等實(shí)業(yè)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，且有當(dāng)?shù)卣С�。目前，這些項(xiàng)目尚在融資階段，只要現(xiàn)在“投資”，即可購(gòu)買原始股，享受高額紅利。池某鵬還鼓吹該項(xiàng)目“穩(wěn)賺不賠”，年回報(bào)率高達(dá)100%，本金一年可翻倍。
鐘女士來(lái)不及打聽(tīng)更多細(xì)節(jié)，便拿出1000美元“入門費(fèi)”在該平臺(tái)注冊(cè)成為了會(huì)員。隨后，她卻發(fā)現(xiàn)要想獲得所謂100%的“高額回報(bào)”，必須不斷介紹他人加入該“投資”項(xiàng)目，發(fā)展的“下線”越多，獲得的“收益”也越多。
注冊(cè)會(huì)員購(gòu)買“股票”發(fā)展“下線”抽取獎(jiǎng)勵(lì)
接報(bào)后，海珠警方迅速組織經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)等部門精干警力組成專案組對(duì)案件展開(kāi)調(diào)查。
專案組民警很快依托“智慧新警務(wù)”排查出廣州市內(nèi)數(shù)十名“投資”受害者，同時(shí)通過(guò)多渠道調(diào)查，核實(shí)該平臺(tái)宣稱的海外實(shí)業(yè)項(xiàng)目并不存在，是一個(gè)典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局。
但在對(duì)“投資”受害者進(jìn)行走訪調(diào)查時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)很多人并不相信自己陷入了網(wǎng)絡(luò)傳銷套路，還有個(gè)別人認(rèn)為該平臺(tái)只是暫時(shí)關(guān)停調(diào)整，很快會(huì)再次上線。
為了弄清其中原由，民警詳細(xì)調(diào)查該平臺(tái)的“投資獲利”規(guī)則，廣泛收集“投資”推介活動(dòng)信息，最終梳理出該平臺(tái)的“投資”套路。
加入該平臺(tái)的“投資”項(xiàng)目首先必須注冊(cè)成為該平臺(tái)會(huì)員，而新會(huì)員注冊(cè)需要有老會(huì)員介紹。注冊(cè)成功后，新會(huì)員便可投入1000~50000美元購(gòu)買該平臺(tái)境外實(shí)業(yè)項(xiàng)目的“原始股票”。
成功“拉人”的老會(huì)員可獲得新會(huì)員投入資金10%的獎(jiǎng)勵(lì)金，并且隨著其發(fā)展的下級(jí)會(huì)員層級(jí)的不斷增加，還會(huì)獲得更多階梯式抽成獎(jiǎng)勵(lì)。這些抽成獎(jiǎng)勵(lì)被稱為“動(dòng)態(tài)收益”。
雖然“投資人”注冊(cè)成為會(huì)員后即使不發(fā)展“下線”，該平臺(tái)也會(huì)根據(jù)其“投資”金額給予所謂的“靜態(tài)收益”獎(jiǎng)勵(lì)，但與“動(dòng)態(tài)收益”相比回報(bào)率非常低。
據(jù)介紹，在“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的“投資推介會(huì)”上，推介人通常不會(huì)一次性將上述“投資”規(guī)則介紹清楚，而是盡可能將“投資”規(guī)則復(fù)雜化，誘使“投資人”不斷參加其推介會(huì)。在這個(gè)過(guò)程中，“投資人”不斷被“洗腦”，被鼓動(dòng)將項(xiàng)目介紹給更多人。
網(wǎng)絡(luò)傳銷的收益結(jié)構(gòu)圖
低買高賣套牢本金“上線”卷款分文不剩
在進(jìn)一步調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)“投資人”的資金實(shí)際并未進(jìn)入“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，而是直接轉(zhuǎn)入了池某鵬等人的個(gè)人賬戶。
實(shí)際上，“投資人”在該平臺(tái)購(gòu)買的所謂的“原始股票”只是虛擬貨幣，其登錄該平臺(tái)后通過(guò)低買高賣的方式使賬戶資金增值，只是一些毫無(wú)價(jià)值的數(shù)字變化。
同時(shí)，按照該平臺(tái)的“投資獲利”規(guī)則，老會(huì)員如果想將“原始股票”賣出套現(xiàn)，必須要有新會(huì)員愿意以高價(jià)買入，這通常很難實(shí)現(xiàn)。而如果“投資人”想直接撤場(chǎng)提現(xiàn)，將會(huì)面臨復(fù)雜的提現(xiàn)手續(xù)，并需繳納高昂手續(xù)費(fèi)。無(wú)奈之下，“投資人”只能留在該平臺(tái)繼續(xù)發(fā)展新會(huì)員以獲取“動(dòng)態(tài)收益”，讓本金被平臺(tái)“綁架”。
可見(jiàn)，在這場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局中真正獲利的只有“上線”骨干池某鵬等人。一旦不再有新會(huì)員加入，資金鏈斷裂，“上線”便會(huì)卷款潛逃，“下線”則落得血本無(wú)歸。
在證實(shí)“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)是一個(gè)以“線下推介+線上操作”形式“拉人頭”的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局后，專案組民警立即對(duì)涉案嫌疑人池某鵬及其妹妹池某苗、女友葉某展開(kāi)深入調(diào)查。
高端場(chǎng)所開(kāi)辦推介會(huì)三人分工作案全被抓
經(jīng)查，池某鵬等3人均為高中以下學(xué)歷，無(wú)正當(dāng)職業(yè)。2017年3月，池某鵬經(jīng)人介紹加入“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，隨后與池某苗、葉某合伙在廣東廣州、湛江、佛山、潮州以及福建、安徽等地租賃會(huì)所、茶舍、酒店會(huì)議中心等高端場(chǎng)所，組織一些收入穩(wěn)定、想通過(guò)投資理財(cái)快速增值財(cái)富的工薪階層參加宣講會(huì)、茶話會(huì)、酒會(huì)等，期間以“投資”境外游艇會(huì)、房地產(chǎn)、醫(yī)療等大型實(shí)業(yè)項(xiàng)目短期內(nèi)可實(shí)現(xiàn)財(cái)富翻倍為幌子拉攏其“投資”。
為了博取“投資人”信任，池某鵬等人除了組織高端酒會(huì)、茶話會(huì)進(jìn)行宣講外，還會(huì)不定期安排少數(shù)大額資金“投資人”到境外旅游，安排其入住參觀高檔酒店和大型游艇會(huì)，并帶其“實(shí)地考察”還是一片荒地的“實(shí)業(yè)項(xiàng)目”，謊稱不久的將來(lái)荒地會(huì)建成頂級(jí)酒店會(huì)所、大型游艇碼頭。這些免費(fèi)高端旅游“考察”過(guò)程會(huì)全部被池某鵬等人拍攝下來(lái)，制作成精美宣傳片，用在接下來(lái)的推介會(huì)上，讓更多“投資者”相信其在境外擁有的實(shí)業(yè)項(xiàng)目。
在組織實(shí)施作案過(guò)程中，池某鵬等3人分工十分明確：池某鵬對(duì)外自稱“龍X創(chuàng)富”華南區(qū)總負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)宣傳推介和發(fā)展會(huì)員；葉某負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)；池某苗負(fù)責(zé)指導(dǎo)“投資人”完成平臺(tái)操作。
6月24日，專案組民警在掌握三人活動(dòng)規(guī)律和落腳點(diǎn)后，成功在廣州市天河、番禺區(qū)將其抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲涉案電腦、手機(jī)、筆記本等物品一批。
經(jīng)審訊，池某鵬等3人相繼供述了其作案事實(shí)。目前，3人已被移送起訴。
“龍X創(chuàng)富”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)“投資獲利”規(guī)則
1、“項(xiàng)目負(fù)責(zé)人”在高端場(chǎng)所開(kāi)辦推介會(huì)，招募“投資者”注冊(cè)成為平臺(tái)會(huì)員，鼓動(dòng)其“投資”購(gòu)買“原始股票”，套牢其本金。
2、新會(huì)員注冊(cè)需有老會(huì)員介紹，成功“拉人”的老會(huì)員可獲得新會(huì)員投入資金10%的獎(jiǎng)勵(lì)金，被稱為“動(dòng)態(tài)收益”。
3、成功注冊(cè)成為會(huì)員后不發(fā)展“下線”，根據(jù)投資金額給予“靜態(tài)收益”獎(jiǎng)勵(lì)，但與“動(dòng)態(tài)收益”相比回報(bào)率非常低。
警方提醒
說(shuō)起傳銷，大家腦海里通常會(huì)浮現(xiàn)“小黑屋集體上課”“限制人身自由”“魔性洗腦”等畫(huà)面。然而，這些手段在新型網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)中已不復(fù)存在。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷會(huì)通過(guò)你身邊親友或同事，神不知鬼不覺(jué)地傳播蔓延，讓你防不勝防，甚至自愿落入圈套。
那么，我們?cè)撊绾畏婪毒W(wǎng)絡(luò)傳銷？警方教你三招識(shí)破騙局：
第一招：提防入門費(fèi)。傳銷活動(dòng)組織者通常會(huì)處心積慮設(shè)置一個(gè)“投資項(xiàng)目”，通過(guò)反復(fù)說(shuō)教“洗腦”，讓你繳納“入門費(fèi)”，作為“投資”返利提成的本金。這種有門檻的注冊(cè)，就是傳銷騙你上鉤的第一步。
第二招：警惕拉人頭。你注冊(cè)成為會(huì)員后不斷被要求拉更多的人加入，發(fā)展“下線”，組成層級(jí)，就是所謂的“拉人頭”。
第三招：拒絕抽成獎(jiǎng)勵(lì)。在網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)中，你拉來(lái)的人頭數(shù)量決定你的收益，上級(jí)會(huì)員可按不同比例抽走新會(huì)員繳納的費(fèi)用。
警方提醒市民投資理財(cái)應(yīng)選擇合法渠道，不要被“只漲不跌”“高額返利”等花言巧語(yǔ)蒙蔽雙眼。一方面，慎重尋找投資對(duì)象，了解投資對(duì)象的登記注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)資質(zhì)等信息，分析其利潤(rùn)來(lái)源，判斷所謂高額回報(bào)是否符合正常經(jīng)濟(jì)規(guī)律；另一方面，多方核查投資項(xiàng)目，與證監(jiān)、銀監(jiān)、市場(chǎng)監(jiān)管等部門發(fā)布的官方信息進(jìn)行比對(duì)，查詢國(guó)家設(shè)定的相關(guān)準(zhǔn)入門檻和規(guī)定等。提高警惕，遠(yuǎn)離傳銷。
來(lái)源：南方法治報(bào) 責(zé)任編輯：陳言
