江蘇省泰州市姜堰區(qū)公安局歷經(jīng)6個(gè)多月縝密偵查,一舉成功摧毀一“套路貸”犯罪團(tuán)伙,抓獲團(tuán)伙成員197人,查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)總值22億余元。該團(tuán)伙自2017年至2019年短短兩年間,先后累計(jì)向不特定對(duì)象167萬(wàn)余人放款891萬(wàn)余次,初始放款近17億元,循環(huán)累計(jì)非法放貸170億余元,非法獲利23億余元。
該案是泰州警方在“掃黑除惡”專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)大背景下,結(jié)合“凈網(wǎng)2019”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪實(shí)現(xiàn)“數(shù)據(jù)賦能”優(yōu)勢(shì),在公安部、江蘇省公安廳統(tǒng)一部署和直接指揮下,聯(lián)合多地警方開(kāi)展跨區(qū)域警務(wù)協(xié)作的一個(gè)重大案例。
令人觸目驚心的是,該案犯罪團(tuán)伙通過(guò)在貸款時(shí)收取“砍頭息”以及要求貸款人繳納高額“逾期費(fèi)”,采用各種“軟暴力”甚至極端危害受害人心理的手段催債。有受害人因深陷網(wǎng)絡(luò)“套路貸”、多次被騷擾而含恨自殺。
“軟暴力”催收貸款牽出“套路貸”案件
2018年12月17日,姜堰區(qū)公安局接到該區(qū)張甸鎮(zhèn)居民李某報(bào)警:其于2017年6月至8月先后在“極速錢(qián)包”網(wǎng)貸平臺(tái)借款,并用“借新款償還舊款”,債務(wù)從開(kāi)始的1360元逐步累高至1.5萬(wàn)元。
在隨后的日子里,李某及其家人受到了對(duì)方瘋狂威脅和騷擾。“你都無(wú)法想象,他們使出了什么損招�！眻�(bào)案時(shí),李某想起受到的侮辱、威脅和騷擾露出一絲恐懼。
警方偵查時(shí)發(fā)現(xiàn),在實(shí)施瘋狂騷擾中,李某家人的身份證頭像被PS成不堪入目的淫穢照片,并發(fā)送給李某的堂姐等家人逼迫其就范。
而這一切,是早在李某借貸時(shí),犯罪分子就想好的“后手”。李某說(shuō),在欠款后,其親朋好友被催收公司打爆電話,其才回想起來(lái)原來(lái)在App上操作貸款允許App獲得通訊錄權(quán)限的時(shí)候,其全部通訊錄就被App獲取了。不僅李某本人遭了罪,還殃及親友。
“這是典型的‘套路貸’,盡管發(fā)生在我們本地的僅接報(bào)一起,但社會(huì)危害性非常大,必須一查到底!”姜堰區(qū)副區(qū)長(zhǎng)、公安局局長(zhǎng)曹祥在聽(tīng)取案情匯報(bào)后當(dāng)即決定立案?jìng)刹椤?/p>
深入研判查出放貸公司和催收款公司
“我們通過(guò)‘極速錢(qián)包’平臺(tái),從查詢(xún)資金流和信息流入手,很快就查到了位于上海市的‘上海夢(mèng)浣網(wǎng)絡(luò)科技有限公司’(以下簡(jiǎn)稱(chēng)上海公司)等多家公司以及位于安徽省合肥市的催收款公司‘安徽華縱佳訊科技有限公司’(以下簡(jiǎn)稱(chēng)安徽公司)�！苯邊^(qū)公安局刑警大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳家鎖介紹說(shuō),上海公司通過(guò)開(kāi)發(fā)App運(yùn)作網(wǎng)貸項(xiàng)目,實(shí)施非法放貸,警方初步查明的App就有10多個(gè),盡管App名稱(chēng)各不相同,但是運(yùn)作模式基本一致。通過(guò)初步偵查,發(fā)現(xiàn)該放貸公司和催收公司涉嫌“套路貸”犯罪。
一個(gè)人員眾多、組織嚴(yán)密、架構(gòu)龐大、管理嚴(yán)格、分工明確的“套路貸”犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。警方經(jīng)過(guò)縝密偵查發(fā)現(xiàn),上海和安徽兩家涉案公司的實(shí)際控制人都是浙江瑞安人虞某,犯罪團(tuán)伙分工作案,由上海公司負(fù)責(zé)放貸,安徽公司負(fù)責(zé)催收。
2019年3月25日凌晨,結(jié)合“凈網(wǎng)2019”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)相關(guān)要求,泰州市局、姜堰區(qū)局兩級(jí)公安機(jī)關(guān)抽調(diào)精干力量,分赴上海、合肥對(duì)該犯罪團(tuán)伙展開(kāi)收網(wǎng)。包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),其中現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案數(shù)據(jù)達(dá)數(shù)百T。
犯罪團(tuán)伙深玩“套路”迫繳“砍頭息”
警方查明,為保證非法放貸資金回籠,獲取更大非法利益,2017年6月,虞某成立安徽公司專(zhuān)門(mén)從事催收貸款及逾期產(chǎn)生的高額費(fèi)用等工作。2018年8月,虞某提供5億元資金,新成立上海公司,指使莊某等骨干成員負(fù)責(zé)“7·14高炮平臺(tái)”項(xiàng)目非法放貸。
該犯罪團(tuán)伙“套路”深,首先是在發(fā)放貸款之初就要以各種服務(wù)費(fèi)為名收取高達(dá)15%至30%的“砍頭息”,從中牟取非法利益。在受害人逾期后,不斷升級(jí)催收方式,逐級(jí)采用打電話、發(fā)短信、電話轟炸、發(fā)送侮辱話語(yǔ)、PS淫穢照片等手段,對(duì)受害人及其家屬朋友進(jìn)行持續(xù)騷擾、威脅、恐嚇,迫使受害人繳納“砍頭息”、虛增的高額“逾期費(fèi)”。
“數(shù)錢(qián)數(shù)到手發(fā)軟,獎(jiǎng)金拿到心發(fā)慌”。據(jù)了解,虞某還通過(guò)向骨干成員發(fā)放巨額獎(jiǎng)金和提成拉攏人心、穩(wěn)定組織。僅2017年至2019年1月,虞某就發(fā)給莊某獎(jiǎng)金6800萬(wàn)元、發(fā)給陳某獎(jiǎng)金1300萬(wàn)元。據(jù)陳某供述,巨額獎(jiǎng)金一直存在銀行卡內(nèi)不敢使用,就連家人都不敢告訴。
“套路貸”害人輕則破財(cái)重則家破人亡
該犯罪團(tuán)伙人數(shù)眾多,犯罪影響波及全國(guó),一大批受害人被逼無(wú)奈,為償還“套路貸”債臺(tái)高筑,遭受巨額經(jīng)濟(jì)損失,過(guò)著“地獄”般的生活。“遭遇‘套路貸’就是場(chǎng)噩夢(mèng),人被逼到精神崩潰的時(shí)候,想死的心都有。”受害人李某說(shuō)。
據(jù)陳家鎖介紹,身陷“套路貸”的受害人如果能“破財(cái)消災(zāi)”還算幸運(yùn),有的受害人為此家庭破裂,還有的不堪受滋擾而自殺。其中連云港贛榆區(qū)居民陳某向多個(gè)網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款近20萬(wàn)元,被收取高額“砍頭息”“逾期費(fèi)”,后因無(wú)力償還貸款,遭到“軟暴力”輪番“轟炸”,2018年4月28日,陳某在與家人失聯(lián)多日后,被發(fā)現(xiàn)在自己轎車(chē)內(nèi)自殺身亡,年僅34歲。
與此同時(shí),在暴利驅(qū)使下,除了越來(lái)越多的人受此誘惑,加入或者依附到該產(chǎn)業(yè)鏈下,直接踏上違法犯罪的道路外,還變相推動(dòng)了其他黑色產(chǎn)業(yè)的興起。
目前,包括虞某等核心成員在內(nèi)的197名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng),警方扣押電腦765臺(tái)、手機(jī)314部,查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)總值22億余元,此案正在偵辦之中。
“套路貸”從線下向線上蔓延值得警惕
據(jù)了解,泰州市公安局通過(guò)全警作戰(zhàn),形成了信息資源共享、合力偵查攻堅(jiān)的一盤(pán)棋合成作戰(zhàn)模式,為最終全鏈條打擊提供了堅(jiān)強(qiáng)保障。
案件偵辦得到各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視。公安部派員趕赴作戰(zhàn)一線協(xié)調(diào)指導(dǎo)辦案,江蘇省副省長(zhǎng)、省委政法委副書(shū)記、公安廳廳長(zhǎng)劉旸多次聽(tīng)取案情匯報(bào),副廳長(zhǎng)裴軍親赴泰州指揮案件偵查,部省市三級(jí)公安機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)資源全力支持案件偵辦。
該案?jìng)赊k中也揭露了“套路貸”從線下向線上蔓延的新趨勢(shì),值得各級(jí)政法機(jī)關(guān)和全社會(huì)高度警惕。泰州市副市長(zhǎng)、公安局局長(zhǎng)杜榮良近日在接受《法制日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)介紹,虛擬空間內(nèi)人員身份查證難度相對(duì)較大,犯罪組織人員流動(dòng)性大,甚至處于動(dòng)態(tài)變化中,該案實(shí)施犯罪人數(shù)破了泰州市歷史上同類(lèi)型案件的紀(jì)錄。按照公安部關(guān)于“云劍”行動(dòng)的部署,公安機(jī)關(guān)將加大打擊“套路貸”犯罪力度,大大壓縮其發(fā)展蔓延空間。
杜榮良還認(rèn)為,由于線上案件相對(duì)隱蔽,面廣量大,司法成本較高,很多地方特別是基層公安機(jī)關(guān)無(wú)力偵辦,導(dǎo)致犯罪分子犯罪成本降低,迅速做大。期待該案能引發(fā)社會(huì)高度關(guān)注,提高民眾警惕性。
來(lái)源：法制日?qǐng)?bào) 責(zé)任編輯：郭莎莎
