“高額度、低利率、免審核、秒到賬”，一旦有人上套，接下來要面對的便是滾雪球般的利息……在這起涉案資金4000余萬元的套路貸案件中，涉案人員多達60余人，被害人7萬余人，并造成多人死亡。
經(jīng)山東省成武縣檢察院提起公訴，法院一審對這起具有惡勢力犯罪性質(zhì)的特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案宣判，被告人徐某某數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十九年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；被告人戴某某和高某某數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十八年，各并處沒收個人全部財產(chǎn)；其余被告人分別被判處有期徒刑五年至六個月不等的刑罰。
2020年12月7日，因不服一審判決，被告人徐某某、戴某某和高某某等人向菏澤市中級法院提出上訴。目前該案已進入二審程序。
免審核秒到賬的好事是個陷阱
在套路貸團伙成員不斷撥打催債電話和發(fā)送淫穢圖片的威脅逼迫下，浙江溫嶺從事小商品批發(fā)的尤某崩潰了。不想讓未出世的孩子一出生就背負“老賴”的名聲，尤某在2019年元旦的鐘聲敲響后，留下遺書，帶著自己尚未出世的孩子，走向大海，結(jié)束了年輕的生命。尤某死后，她的手機還源源不斷地收到套路貸集團犯罪分子發(fā)送給她的辱罵信息和PS的淫穢圖片……
兩個月后，2019年3月8日，山東省成武縣居民辛某走進了縣公安局，講述了自己在4個月中被套路貸集團詐騙40余萬元的經(jīng)歷。
2018年10月的一個上午，辛某突然接到一個陌生電話：“先生您好，是否需要借款，高額度、低利率、免審核、秒到賬……”急需用錢的辛某，頓時提起了興趣。對方說，只要提供手持身份證照片，并將自己手機內(nèi)的通訊錄和通話信息交給對方就可以放款，并且強調(diào)，這些材料是為了審核辛某的還款能力。辛某暗喜，居然有這種好事，著急用錢的他毫不猶豫地按照對方的要求將家人、同事和自己的信息提交給對方。沒想到，從此以后，辛某陷入了拆東墻補西墻的“大坑”中。
得到第一筆貸款后，辛某為了還款，借款的額度也在不斷地增加，卻發(fā)現(xiàn)債務越還越多�！昂眯摹钡目头谒�不起債務時，還會向他推薦其他地方借款。辛某好不容易將所借的本金還清了，讓他想不到的是，對方還要他歸還30%的利息。再后來，對方變本加厲，利息隨便定、還款晚一秒鐘就是逾期，歸還的利息變成了逾期費、加班費，不同意對方就要挾曝光“通訊錄”……走投無路的辛某最終來到公安機關(guān)報警，該案案發(fā)。警方隨即對該案立案偵查，主犯徐某某、戴某某、高某某等人相繼落網(wǎng)。
為逃避打擊
將公司財務部和催收部轉(zhuǎn)移到境外
案發(fā)后，成武縣公安局第一時間商請成武縣檢察院提前介入，并全面介紹了案件進展、證據(jù)現(xiàn)狀和存在的突出問題。辦案組圍繞案件定性、組織架構(gòu)、具體罪名適用和案件分流及訴訟期限進行交流，統(tǒng)一思想、明確方向。
據(jù)辦案人員介紹，這起特大網(wǎng)絡(luò)套路貸案件涉案人員多達60余人，涉案金額4000余萬元，被害人7萬余人，并造成多人死亡。
該案的始作俑者是浙江瑞安人陳某某和涂某某（均被另案處理）。2018年初，陳某某與涂某某商議，通過網(wǎng)絡(luò)放貸方式賺錢，成本低，來錢快，風險小。于是兩人找到同鄉(xiāng)朱某某（另案處理），由其出面成立了蜂鳥閃貸有限公司，從事“借條放貸業(yè)務”，公司設(shè)電銷部、審核部、財務部、催收部，以“高額度、低利率、免審核、秒到賬”為噱頭，向全國不特定的人放款。后來，為逃避打擊，陳某某與涂某某將公司的財務部和催收部轉(zhuǎn)移到越南。
由于“借條放貸業(yè)務”需要招聘大量人員，成本較高，為追求利益最大化，陳某某與涂某某商議用App放貸，由涂某某糾集徐某某、戴某某和高某某成立杭州搜瓜信息科技有限公司，雇用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員從事App放貸軟件的研發(fā)，利用研發(fā)的App放貸軟件經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務。對逾期還款的被害人利用前期掌握的信息對其父母、親友、同事和同學發(fā)送PS過的帶有被害人頭像的裸體淫穢圖片、靈堂及侮辱威脅短信等軟暴力方式進行索債，肆意收取“逾期費”“續(xù)期費”等費用。
“我們就是想方設(shè)法地要錢，能多要就盡量多要，盡量壓榨貸款客戶的錢財�！鄙姘溉藛T朱某某供述。
兩年時間內(nèi)，陳某某、涂某某積累了巨額的財富，并通過購置房產(chǎn)、購買名表和高級轎車等方式轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。
檢察機關(guān)提前介入引導偵查
破解四大難題
如何辦理這起社會影響巨大、具有惡勢力犯罪性質(zhì)的套路貸案件？“3·08”辦案組的檢察官面對大量的犯罪事實和諸多難題，一步步抽絲剝繭，持續(xù)奮戰(zhàn)百余天。
“一難”是如何將全國各地的報案人囊括在“3·08”案件的證據(jù)體系中。由于該案涉及人數(shù)眾多，被害人在不同的省份報案，涉及到長春市雙陽公安分局、杭州市西湖公安分局、河北省玉田縣公安局，上述公安機關(guān)前期已抓獲了部分“3·08”案件的涉案人員，并將案件移交給成武縣公安局辦理，這在無形當中增加了審查起訴的難度。特別是玉田縣公安局對涉案的戴某某、高某某等10人已經(jīng)執(zhí)行逮捕，由于疫情的原因，案件雖移交，涉案人員卻繼續(xù)在玉田縣看守所關(guān)押，羈押期限即將到期，如何在一個月的審查起訴期限內(nèi)，將玉田公安機關(guān)移交的涉案人員納入“3·08”案件的整個犯罪體系中，成為辦案組工作的難題。
辦案檢察官在審閱卷宗材料后，決定赴玉田縣對10名涉案人員進行訊問，通過5天的訊問，掌握了“3·08”案件的組織架構(gòu)、涉案人員的分工、套路貸的運行模式、涉案財產(chǎn)的轉(zhuǎn)移方式等，形成了比較完整的證據(jù)鏈。
“二難”是如何還原App放貸軟件的功能。由于這些App的服務器全部位于國外，案發(fā)之后相關(guān)App無法運行，給辦案帶來困難。辦案組人員通過向涉案的10余名技術(shù)研發(fā)人員講清所涉罪名和證據(jù)，讓他們放棄“技術(shù)無罪”的念頭，促使涉案人員認罪，簽署認罪認罰具結(jié)書，從而實現(xiàn)了通過他們的供述還原20余款App套路貸軟件的基本功能的目的，為最終認定套路貸惡勢力犯罪集團起到關(guān)鍵作用。涉案技術(shù)人員孫某某告訴檢察官：“你們的釋法說理，讓我明白雖然技術(shù)無罪，但是技術(shù)的研發(fā)者和使用者必須對技術(shù)負責�！�
“三難”是如何實現(xiàn)打財斷血。由于陳某某、涂某某身居國外，在作案伊始就采用多種方式轉(zhuǎn)移涉案贓款和贓物，根據(jù)公安機關(guān)前期查封涉案財產(chǎn)的情況，辦案組將涉案財產(chǎn)的處置問題作為重點和難點。辦案組認真查閱案件卷宗材料，逐項對照移送的涉案財產(chǎn)清單，將涉案財產(chǎn)按照違法所得、個人財產(chǎn)進行認真甄別。辦案組發(fā)現(xiàn)，涉案人員高某某利用違法所得購買的一輛邁凱倫跑車未被扣押，督促公安機關(guān)依法扣押該車輛。成武縣法院在判決中采納了檢察機關(guān)的意見，對依法凍結(jié)扣押的涉案錢款2000余萬元、房產(chǎn)37套、汽車2輛全部予以收繳。
“四難”是如何準確認定涉案金額�！�3·08”案件進入檢察環(huán)節(jié)，對于涉案金額的認定一直存在爭議。辦案組的檢察官深入調(diào)查和橫向?qū)Ρ龋槌龃罅康臅r間對相關(guān)文件進行學習研究，想方設(shè)法收集類似案件的判決信息，尋求更多的“解題”路徑。最終，根據(jù)綜合認定的方法，將被害人單筆還款中包括砍頭息、逾期費和續(xù)期費共計4000余萬元認定為詐騙金額。
為進一步提高審查效率，該院采取邊審查邊補查的方式，對于發(fā)現(xiàn)的問題向公安機關(guān)發(fā)出6批共計217條引導取證建議，極大地提升了公安機關(guān)的辦案效率。同年8月5日，該案被起訴至法院。法院一審全部采納檢察機關(guān)起訴意見。
來源：檢察日報正義網(wǎng)
責任編輯：安羽
