近年來(lái)，“非法集資”經(jīng)常出現(xiàn)在各大報(bào)道中，涉案金額大，涉及人員多，讓人觸目驚心，讓不少非法集資參與人血本無(wú)歸。
案情回顧
用“空殼”公司利誘老年人“投資” 騙子接力，忽悠靈武200多位老人
7月23日，寧夏靈武市人民法院開(kāi)庭審理了一起非法集資詐騙案。
被告人付某某和吳某某共同經(jīng)營(yíng)華夏亨通公司，2015年10月兩人將所募集的資金以高息借予他人后，因?yàn)閭鶆?wù)人不能及時(shí)還款，公司無(wú)法滿足大量客戶的還本付息，于是公司理財(cái)顧問(wèn)們只能以提高利息的方式“規(guī)勸”客戶繼續(xù)投資，同時(shí)付某某和吳某某商量著將公司轉(zhuǎn)讓。
同年11月，付某某找到了自己的老鄉(xiāng)付大力接手公司，付大力承接了公司的全部債權(quán)、債務(wù)，并且繼續(xù)用同樣的方式公開(kāi)向社會(huì)募集資金，付某某和吳某某將公司轉(zhuǎn)讓之后退出公司并且離開(kāi)了寧夏。
付某某、吳某某二人在經(jīng)營(yíng)公司期間已通過(guò)上述方式騙取103名被害人共計(jì)人民幣600余萬(wàn)元，先后支付和退還了部分本金，最終造成被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)500余萬(wàn)元。付大力接手公司后，又通過(guò)上述方式騙取139名被害人800余萬(wàn)元。
自2017年4月開(kāi)始，此案被害人開(kāi)始多次走訪靈武市公安局、檢察院、法院等部門，據(jù)了解，這些被害人都因相信宣傳廣告或者親戚朋友的推薦，將錢投入到付某某、吳某某開(kāi)設(shè)的華夏亨通公司，最終投入的資金都打了水漂。
最終，付大力于2017年4月28日被警方抓獲，法院以集資詐騙罪判處付大力有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
吳某某于2018年6月8日被河南省睢縣公安局抓獲。同年10月9日，付某某在湖北省麻城市大廣北高速黃岡北檢查站被麻城市公安局民警抓獲。
靈武檢察院于2019年3月18日以付某某、吳某某涉嫌集資詐騙罪向靈武市法院提起公訴，并于7月23日開(kāi)庭審理，將擇期宣判。
男子偽造公司印章向公眾募集資金
該案被告人王強(qiáng)彬（化名）于2015年3月24日在靈武市注冊(cè)成立了寧夏云通信息咨詢有限公司，任公司法定代表人。
從2015年7月開(kāi)始，王強(qiáng)彬在公司不具備吸收公眾存款資格的情況下，為了向社會(huì)公眾吸收資金，偽造了寧夏五色花農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司印章（以下簡(jiǎn)稱“五色花公司”）。之后聘用了被告人蘇月（化名）擔(dān)任公司經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)、設(shè)計(jì)宣傳彩頁(yè)等向公眾募集資金的事務(wù)。
之后，蘇月帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員在靈武市中心廣場(chǎng)、棗博園等公共場(chǎng)所散發(fā)宣傳彩頁(yè)、手提袋等宣傳資料，以償付高額利息為誘餌，面社會(huì)公眾吸收資金。并謊稱資金由“五色花公司”負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)，與客戶簽訂了加蓋著偽造的“五色花印章”的委托投資管理合同。
王強(qiáng)彬、蘇月將所吸收的資金分別用于投資經(jīng)營(yíng)“冰行紀(jì)麻格囿”餐廳、“詩(shī)璇”女性私護(hù)用品項(xiàng)目、向客戶還本付息、支付員工工資等事項(xiàng)。后因投資經(jīng)營(yíng)不善，王強(qiáng)彬無(wú)力繼續(xù)向被害人還本付息。
2017年8月，被害人鄧云（化名）至靈武市公安局報(bào)案。
至案發(fā)時(shí)，王強(qiáng)彬、蘇月共計(jì)向31名被害人吸收資金357萬(wàn)元，期間向被害人支付利息619490元，償還本金49萬(wàn)元。
2017年9月5日，王強(qiáng)彬被靈武市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警抓獲歸案。
2017年10月18日，蘇月經(jīng)濟(jì)南鐵路公安局濟(jì)南公安處濟(jì)南西站派出所民警規(guī)勸，到濰坊西所投案自首。
最終，法院以王強(qiáng)彬（化名）犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。蘇月犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
檢察官說(shuō)法
一、什么是非法集資
“非法集資”不是一個(gè)具體罪名，而是一種概括的行為，通常這種行為可能涉及2個(gè)罪名“非法吸收公眾存款罪”和“集資詐騙罪”。
一是非法吸收公眾存款，包括不具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的個(gè)人或單位非法經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)和具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)主體資格的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在吸收公眾存款業(yè)務(wù)活動(dòng)中，違反金融法律、法規(guī)，采用不正當(dāng)手段如擅自提高利率等，辦理吸收公眾存款業(yè)務(wù);
二是變相吸收公眾存款，即以投資、集資、聯(lián)營(yíng)、資金互助等名義間接非法經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)。
非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別在于是否有非法占有目的，非法吸收公眾存款罪不具有非法占有的目的，集資詐騙罪是行為人以集資為形式，最終目的是為了騙取當(dāng)事人的錢財(cái)，有非法占有目的。
二、非法集資的常見(jiàn)手段
1、 承諾高額回報(bào)
不法分子往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，打著“高額回報(bào)”、“保本高息”、“穩(wěn)賺不賠”等招牌通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)，在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。
2 、編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司，有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。
3、 以虛假宣傳造勢(shì)
不法分子在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)。
4、 利用親情誘騙
有不法分子往往利用親戚朋友、同學(xué)、同鄉(xiāng)、鄰居等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些甚至被拉入各種組織活動(dòng)進(jìn)行精神洗腦。
三、如果自己遇到了非法集資，該怎么辦呢？
在“空殼”公司利誘老年人致數(shù)百老人血汗“打水漂”的案件中，公安機(jī)關(guān)在辦理該案中，做了大量偵查工作，給百余名被害人制作了筆錄，形成卷宗近百冊(cè)。截止案件提起公訴時(shí)，公安機(jī)關(guān)已追回贓款73萬(wàn)元，但對(duì)近二百名被害人而言也是杯水車薪，難以彌補(bǔ)損失。
無(wú)論是想投資的普通百姓，還是有融資需求的企業(yè)，一旦落入非法集資的騙局，往往“血本無(wú)歸”。
檢察官提醒大家，天上不會(huì)掉餡餅，現(xiàn)實(shí)中，不可能存在畸高收益回報(bào)的投資項(xiàng)目，畸高的收益回報(bào)，可判斷為騙局，在投資時(shí)面對(duì)“高息誘餌”，一定要保持頭腦冷靜，切勿迷信企業(yè)背景、熟人介紹。在投資理財(cái)過(guò)程中，還應(yīng)選取正規(guī)銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，這類可向公眾募集資金的機(jī)構(gòu)除營(yíng)業(yè)執(zhí)照外，還應(yīng)有中國(guó)人民銀行或證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的許可。此外，家庭和社會(huì)除了給老年人創(chuàng)造較好的物質(zhì)條件之外，還應(yīng)更多的關(guān)注精神健康，豐富老年人的晚年生活，不輕易相信陌生人，不盲目從眾。而中老年朋友，投資時(shí)一定要擦亮雙眼，對(duì)于一些給予高回報(bào)的企業(yè)，要提高警惕。此外，她提醒，一旦發(fā)現(xiàn)情況不對(duì)，要立刻報(bào)警，協(xié)助警方偵查，這樣才有可能鏟除毒瘤，挽回?fù)p失。
來(lái)源：寧夏檢察 責(zé)任編輯：葉雨蒙
