“白富美”加微信噓寒問暖？
掌握“內(nèi)幕”消息一起賺錢？
褪去“溫柔外衣”后，
郵幣卡詐騙卻變成一張張“血盆大口”，
通過買入后的連續(xù)暴跌，
讓幾乎所有投資者難逃血本無歸的命運(yùn)。
9月10日上午，浙江省紹興市中級人民法院對一起涉及106名被告人的郵幣卡詐騙案進(jìn)行一審公開宣判，判處主犯鐘某犯詐騙罪，處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，判處其余105名被告人有期徒刑14年至6個(gè)月不等，并處罰金。
“新股”沒打到，40多萬打了水漂
2016年11月，一個(gè)昵稱為“Yamo檬”的微信號通過手機(jī)號碼找到了被害人顧某，她說自己叫“李檬”，做的是婚紗設(shè)計(jì)生意。
除了工作上的內(nèi)容，“李檬”的朋友圈滿是名車、名表和自己出國度假的照片，儼然一名“白富美”形象。雙方時(shí)不時(shí)地聊一些生活和興趣上的內(nèi)容，很快熟絡(luò)起來。
一天，“李檬”偶然間提到自己在看大盤，并且已經(jīng)賺了不少錢。她告訴顧某，自己的舅舅在郵幣卡交易中心工作，有“內(nèi)幕消息”，跟著她“打新股”，穩(wěn)賺不賠！因?yàn)榇饲瓣P(guān)系不錯(cuò)，顧某添加了“內(nèi)幕人員”“吳助理”的微信，并在她的指導(dǎo)下往“李檬”幫忙開戶的賬戶中打入了42萬余元用來“打新股”，但并沒有成功�！皡侵怼本屯扑]顧某購買二級市場的郵幣卡。
不久后顧某就發(fā)現(xiàn)，自己購買的郵幣卡行情和“李檬”所說的大不一樣，連連虧損不說，“吳助理”還一直要求不斷往賬戶里加金，表示暫時(shí)的跌盤只是在“清理散戶”。
直到2016年12月底，顧某賬戶里只剩下28萬余元，而這部分錢也因?yàn)槠脚_停止運(yùn)作而無法取出，這才意識到自己是被騙了。
400多人中招“溫柔陷阱”
從陌生微信，到“知心閨蜜”，進(jìn)而推薦投資……這般“套路”下中招的，遠(yuǎn)不止顧某一人。而手機(jī)另一端的“白富美”，竟是靠著賣票業(yè)績拿提成的郵幣卡業(yè)務(wù)員，他們都是總經(jīng)理鐘某的下屬。
2016年3月，在北京工作的鐘某來到由姜某、許某、張某（均另案處理）設(shè)立的北京某投資公司（以下簡稱“總公司”）擔(dān)任業(yè)務(wù)員，當(dāng)時(shí)他的職責(zé)就是不斷吸引客戶購買“一帆風(fēng)順”“農(nóng)業(yè)學(xué)大寨”等26種郵幣卡，這些都是由總公司先行購買后在某大宗交易平臺委托上市的。兩三個(gè)月下來，因?yàn)闃I(yè)績優(yōu)秀，團(tuán)隊(duì)凝聚力強(qiáng)，鐘某“平步青云”：先是經(jīng)推薦成為總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，后被派往分公司擔(dān)任總經(jīng)理，擁有9個(gè)部門超過100余名業(yè)務(wù)員下屬。
分公司是一家業(yè)務(wù)公司。
在這里，100多名郵幣卡業(yè)務(wù)員經(jīng)過微信朋友圈包裝，成為一個(gè)個(gè)能力精湛、溫柔大方的“白富美”吸引客戶。隨后利用總公司提供的買賣信息，鐘某授意各部門經(jīng)理冒充“郵幣卡分析師助理”或者“老師”，誘騙客戶在指定時(shí)間和價(jià)格購買郵幣卡，并以“清理散戶”“即將上漲”為由在票價(jià)下跌時(shí)安撫客戶，要求繼續(xù)追加投資。
據(jù)了解，業(yè)務(wù)員根據(jù)客戶入金獲取提成，業(yè)績由總公司層層攤派，而一旦客戶出現(xiàn)撤資行為，業(yè)務(wù)員必須以等價(jià)的銷售業(yè)績來彌補(bǔ)虧損，否則會(huì)被扣發(fā)工資。
通過這樣的方式，在不到半年的時(shí)間里，鐘某的100多名業(yè)務(wù)員先后誘騙400余名被害人進(jìn)行郵幣卡投資，涉案金額共計(jì)1.4億余元。2017年8月開始，鐘某等106人先后被公安民警抓獲。
價(jià)格隨意操縱，存在監(jiān)管盲區(qū)
明明此前行情大好的郵幣卡，為何在買入后遭遇跌停？原來，大盤的漲跌完全由購買郵幣卡上市的總公司一手掌握。
經(jīng)審理查明，上票之初總公司為便于控制價(jià)格，僅該郵幣卡總量的10%-15%投放市場，由操盤手通過數(shù)個(gè)子賬戶之間自買自賣來回“倒單”，將郵幣卡價(jià)格由低位炒至高位。此時(shí)，各分公司業(yè)務(wù)員以“內(nèi)幕消息”為由誘騙客戶集中購買指定郵幣卡。
眼看著資金進(jìn)賬，操盤手就大量拋售手中郵幣卡份額，導(dǎo)致價(jià)格連續(xù)跌停，當(dāng)價(jià)格跌落至低位時(shí)，又重新低價(jià)購入，并進(jìn)行新一輪的“割韭菜”。通過反復(fù)“高拋低吸”，客戶的虧損款全部落到了自己的口袋。
據(jù)悉，郵幣卡交易開始于2013年底，通過現(xiàn)貨交易平臺，郵票、錢幣、紀(jì)念章等實(shí)物收藏品就像股票一樣在網(wǎng)上進(jìn)行發(fā)行和交易。郵幣卡交易不需要經(jīng)過國家證劵監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核，而由各省金融辦負(fù)責(zé)審批，因此其一直處于市場監(jiān)管盲區(qū)，頻頻出現(xiàn)幕后操縱、暴漲暴跌等亂象，不少還涉及刑事犯罪。
紹興中院審理后認(rèn)為，鐘某等106人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段騙取他人財(cái)物，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，遂作出如上判決。
來源：平安鼎微信公眾號 責(zé)任編輯：陳葉軍
